Avec un taux de 2,2 % servi aux assurés du contrat Dynavie pour 2019, Capma & Capmi, la mutuelle vie du groupe Monceau assurances, s’est largement démarquée de la concurrence en proposant des rémunérations en forte hausse ! En 2018, le groupe s’était néanmoins inscrit sous la moyenne du marché avec une revalorisation de 1,5 %. Le résultat d’une politique de diversification d’actifs assumée. À fin 2018, le portefeuille constitué pour Dynavie comptait 20 % d’actions, 12 % d’obligations convertibles et 9 % d’actifs immobiliers. « La bonne tenue des marchés boursiers et immobiliers en 2019 a permis d’absorber les importantes moins-values latentes apparues sur le portefeuille à la fin de 2018 et de mettre en œuvre un programme de réalisation de plus-values générées au fil de l’année pour servir aux sociétaires le taux annoncé », explique la mutuelle.
« Ce n’est pas en puisant sur ses réserves que Capma & Capmi verse aux titulaires de contrats d’épargne en euro une participation aux excédents qui tranche avec celle couramment annoncée par les autres opérateurs, mais grâce à une stratégie de gestion diversifiée qui permet, lorsque les marchés d’actions et immobiliers progressent, de tirer parti de cette situation », indique-t-elle également. Une volatilité d’autant plus assumée que le groupe présidé par Gilles Dupin s’interdit des pratiques peu ou prou généralisées sur le marché au prétexte qu’elles ne correspondent pas à son « éthique mutualiste ». La modulation des rémunérations du fonds en euro en fonction du montant de l’épargne ou de l’investissement en UC est ainsi proscrite du fonctionnement des contrats.
