Contrat vie de groupe à adhésion facultative souscrit par l’Ufep auprès de Cardif, le PERin « Complice Retraite » est distribué dans le réseau Matmut depuis avril 2021.
la tribune de l'assurance
Le contrat peut être alimenté par des versements volontaires ou des transferts de sommes provenant d’autres PER ou d’autres contrats d’épargne retraite. Les versements sont affectés au choix du souscripteur au fonds général et/ou aux supports en UC. Mais si le taux mensuel d’emprunts d’Etat au 31 décembre de l’année précédente est inférieur à 0,70 %, l’assureur peut limiter la quote-part affectée au fonds général à 30 % maximum pour les nouveaux versements ou transferts entrants.
Le montant minimum du versement initial à l’adhésion est de 500 € brut de frais ; en cas de mis en place de versements programmés, le montant minimal est de 50 €. Ces derniers peuvent être mensuels (50 €), trimestriels (150 €), semestriels (300 €) ou annuels (600 €).
Les sommes provenant d’autres produits d’épargne retraite doivent être investies dans le compartiment correspondant à leur origine. La gestion pilotée est le mode de gestion par défaut, avec trois profils possibles : prudent, équilibré ou dynamique. Mais l’adhérent peut opter pour une gestion libre ou profilée. Pas d’engagement de l’assureur sur le niveau de participation aux bénéfices pour la part allouée au fonds général.
Les frais sur versement sont de 3 % maximum du versement. Les frais de gestion annuels sur le fonds général ne peuvent excéder 0,80 % de la part de l’épargne retraite affectée. Les frais de gestion annuels sur les supports en UC sont prélevés en nombre d’UC et ne peuvent excéder annuellement 0,80 % de ce nombre. Les frais d’arbitrage sont de 0,5 % maximum du montant arbitré (dans la limite de 15 € minimum et 150 € maximum par arbitrage). Les frais de sortie s’élèvent au maximum à 1,5 % de chaque montant brut de rente versée en cas de sortie en rente, 1 % en cas de versement de la rente en une fois. Une garantie décès plancher est incluse jusqu’au 31 décembre de l’année du 70e anniversaire du souscripteur, dans la limite d’un capital décès de 200 000 €.
Assureur : Cardif
Concepteurs : Cardif et groupe Matmut
Cible : particuliers et TNS
Distribution : conseillers patrimoniaux du Groupe Matmut et agences courant 2022
Contact : matmut.fr
