BNP Paribas Cardif a présenté les résultats de la treizième édition du Baromètre du marché des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et de leurs clients.
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Mené avec Kantar TNS, le baromètre 2019 s’est intéressé à l’évolution du métier de CGP et des attentes des clients concernant la loi Pacte après avoir interrogé 303 CGP et 501 « patrimoniaux », c’est-à-dire des particuliers possédant une épargne de 75 000 € et plus parmi lesquels 251 clients de CGP.
Alors que le nouveau plan épargne retraite (PER) vient d’être créé (1er octobre), 70 % des CGP perçoivent ce nouveau dispositif comme une opportunité commerciale tant pour générer des contacts que pour développer leur activité retraite auprès des particuliers et auprès des entreprises (60 %).
Ils anticipent ainsi une évolution des comportements d’épargne de leurs clients et 54 % d’entre eux estiment qu’elle sera positive sur leur collecte. 82 % des CGP sont confiants dans leurs perspectives de développement. D’autant plus que leur notoriété progresse sensiblement et passe de 55 % en 2018 à 68 % en 2019.
Côté clients, plus de 3 sur 10 pourraient être incités à modifier leurs habitudes d’épargne du fait de cette loi : 19 % pour souscrire à un produit d’épargne retraite et 13 % pour augmenter leur versement sur des produits retraite existants. Cependant, dans les faits, l’impact pourrait être limité car 68 % des clients des CGP interrogés indiquent ne pas avoir l’intention de changer quoi que ce soit dans leurs habitudes d’épargne.
