Quels enseignements les CGP ont-ils tiré du premier confinement ?

Tout d’abord, la proximité, le conseil ont été déterminants. Confinés eux aussi, les CGP ont appelé leurs clients. Grâce aux webinars mis en place par Vie plus, les CGP ont eu matière à répondre à toutes interrogations très concrètes, comme par exemple comment procéder à un rachat si besoin. Lorsque les marchés ont été à la baisse en mars, ils ont pu également prodiguer des conseils pertinents, notamment en proposant aux clients de s’engager sur des produits structurés.

Comment ont réagi les clients pendant cette période ?

Chez Suravenir, avec la gamme Conviction, nous privilégions les mandats d’arbitrage thématiques en assurance vie : le client donne les clés de son contrat à un asset manager à travers une conviction, comme le développement durable, ou les infrastructures... Une fois qu’il a choisi, il s’engage sur le moyen/long terme. La volatilité de la Bourse pendant quinze jours ne remet pas en cause ses choix. En conséquence, durant cette période, les clients n’ont pas procédé à des arbitrages massifs. A noter également l’état de sidération qui a saisi alors les épargnants, si bien que les économies forcées qu’ils ont réalisées n’ont pas systématiquement bénéficié aux acteurs du Net. Plus le marché est volatil, plus il est compliqué pour l’épargnant de savoir sur quelles valeurs miser. Dans ces conditions, il préfère opter pour une tendance qui lui paraît durable et qui donne du sens à son épargne, comme par exemple le bien vieillir, la santé, le développement durable...

Quelles perspectives entrevoyez-vous à l’occasion de ce deuxième confinement ?

Cette période risque de durer, ce qui devrait...