L’assureur souhaite, avec cette offre, favoriser le développement durable en cohérence avec sa démarche de responsabilité sociétale des entreprises (RSE) et permettre à ses clients de concilier un mode d’investissement durable et performant.

La liste des unités de compte (UC) de cette gamme n’est pas figée, elle est mise à jour régulièrement, profitant de la dynamique d’intégration des critères extra-financiers (environnementaux, sociaux et de gouvernance - ESG) dans la politique de gestion de nombreux fonds d’investissement.

Accessible dès 3 000 €, l’allocation déléguée « Choix responsable » 100 % en UC s’insère dans l’offre financière déjà existante de Swiss Life comme une septième orientation de gestion assortie d’un profil patrimonial : un niveau 5 sur 7 en termes de risque, une durée d’investissement recommandée de cinq ans et une gestion flexible avec un plafond de volatilité de 12 % pour optimiser les perspectives de rendement.

Le client peut opter pour l’allocation libre « Choix responsable » et bénéficier d’une large gamme de supports ainsi que des différentes options d’arbitrage automatique. Par ailleurs, il est possible pour un même client de choisir plusieurs modèles de gestion afin de diversifier la nature de ses placements.

Enfin, une allocation personnalisée « Choix responsable » peut être proposée à la demande, en fonction de l’encours concerné et du profil investisseur du client.

Depuis 2014, Swiss Life s’est engagée dans une démarche de responsabilité sociale d’entreprise (RSE) qui lui est propre, baptisée #smartlife. Son ambition est de créer un modèle d’entreprise intelligente qui s’adapte aux attentes et besoins de ses clients, collaborateurs et partenaires commerciaux, mais aussi plus globalement à ceux de la société dans son ensemble.

Assureur : Swiss Life

Distribution : réseaux propriétaires (agents, commerciaux) et ouverts (courtiers et CGPI)

Cible : tout épargnant désireux d’investir de manière responsable et durable

Contact : swisslife.fr