Créée en juillet 2023 avec le concours de Cardif, acteur majeur de l’assurance et de la retraite en France, la plate-forme PERmute permet de rendre plus fluides et plus efficaces les transferts de contrats retraite en simplifiant et en harmonisant les démarches entre les compagnies d’assurance en France. Cardif annonce désormais le déploiement de la plate-forme dans le cadre des contrats retraite gérés dans son réseau de conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et de courtiers partenaires.

Grâce à PERmute, l'automatisation du processus de transfert désormais 100% digital permet de réduire le nombre d'interventions requises sur chaque demande. La solution donne au conseiller une visibilité complète sur l'état d'avancement du dossier de son client tout en facilitant le processus pour les CGP et compagnies d'assurance.

La plate-forme permet par ailleurs de sécuriser les échanges entre assureurs avec une solution qui répond aux exigences de confidentialité et de sécurité, notamment aux normes RGPD.