Natixis Global Asset Management publie une étude portant sur les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et leurs clients. L’étude relève que 76% des CGP français (68 % dans le monde) pensent que les investisseurs auraient un faux sentiment de sécurité quant à leurs placements. En effet, pour 84% des CGP français, les investisseurs ne sont pas tout à fait conscients des risques liés aux placements indiciels. L’étude indique que deux tiers des actifs des portefeuilles des CGP français sont gérés de manière active et que 57% de ces conseillers ont recours aux stratégies alternatives dans un souci de diversification et de réduction du risque. En outre, pour 85% des CGP français (93% au niveau mondial), avoir une vision plus précise de la tolérance au risque de leurs clients est indispensable : plus de 9 CGP sur 10 (97% en France) utilisent déjà des outils de planification financière.
Par ailleurs, le défi principal des CGP résidedans leur capacité à gérer la réaction des investisseurs face aux évènements et à la volatilité des marchés. Ils sont 91% en France à affirmer que la volatilité et le premier obstacle à la croissance de leur activité, suivie par l’environnement de taux bas qui pèse sur les marchés depuis 2008. A noter que, suite au Brexit, les CGP prévoient un impact plus fort sur les investisseurs que sur les marchés. L'étude relève qu’en raison des nouvelles réglementations, 56% des CGP français vont devoir changer leur modèle économique pour assurer la pérennité de leur activité, 43 % prévoient que leur capacité à fournir le niveau de service demandé par les clients pourrait être limitée et 35 % pensent que leur recherche de nouveaux clients sera plus compliquée. Enfin, les CGP envisagent les "robot-advisors" comme une opportunité à saisir pour les investisseurs jeunes ou aux revenus modestes. 52% pensent que la mise en place de telles plateformes peut-être un moyen d'améliorer l'efficacité de leur activité et 82% sont confiants et estiment que ces plateformes ne rendront pas obsolète leur modèle économique.
Source : natixis.com (Communiqué de presse du 29 septembre 2016)
