(AOF) - L'Afer, la principale association d’épargnants en France, a communiqué hier le taux de rendement sur son Fonds Garanti en euros pour l'année 2021: celui-ci s’élève à 1,70% net de frais de gestion, et brut de prélèvements sociaux et fiscaux. Sur 3 ans, sa performance s'élève à 1,75% et sur 5 ans, à 1,98%. Le fonds, créé en 1976, a atteint un encours de 41,8 milliards d'euros au 31 décembre 2021.
"Une fois de plus, ce taux de 1,70 % sera sans doute la référence du marché", s'est félicité Gérard Bekerman, le président de l'Afer.
Par ailleurs, la réserve globale de PPB affiche une hausse de près de 50%, s'établissant désormais à 401 millions d'euros.
Le fonds investit à 74,9% dans des obligations (44,5% dans des obligations d'Etats, 15,5% dans le secteur financier, et 14,9% dans des obligations d'entreprises) pour une maturité moyenne de 11 ans, le reste étant placé dans des OPC obligataires (7,5%), des actions et OPC actions (6,6%), des OPC de trésorerie (1,6%) des prêts (4,6%) et dans l'immobilier (4,8%).
Le portefeuille du Fonds Garanti est composé à 79,5% de classes d'actifs "investment grade", pour une notation moyenne de "A" (S&P ou équivalent).
"L'intégration des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance dans les décisions d'investissement reste un marqueur fort de notre stratégie d'investissement et de notre engagement pour une finance plus juste et un monde plus durable", a commenté le gestionnaire financier du fonds, Ofi Invest Asset Management.
"Ainsi, nos investissements sur les émissions " vertes " (Green Bonds / Social / Sustainable) ont représenté en 2021 le quart de nos achats en valeur, à la fois sur des émetteurs souverains, des entreprises et des financières".
